Кликните для просмотра изображений
Двухдневный онлайн-тренинг Романа Кокшарова и Виктора Закоржевского, посвященный детальному финансовому анализу юридических лиц состоялся 18 и 19 октября 2014 года. Если вы занимаетесь кредитованием МСБ или планируете начать работу в этом направлении, знания и практические навыки, которые вы можете почерпнуть из записи этого тренинга – то, что вам действительно нужно. Стоимость записи тренинга 20.000 рублей. 

Купить запись тренинга


Программа тренинга

1. Первичный анализ заемщика. SWOT-анализ. Агрегирование финансовой отчетности. Теория и практика.

Изучение данного блока позволит вам получить навыки проведения анализа кредитоспособности заемщика в рамках специализированной методики и определить его отличия от классического анализа кредитоспособности юридических и физических лиц. Кроме того, вы получите алгоритм интервьюирования потенциального заемщика при его первичном обращении в банк, а также выделяются ключевые моменты, на которые необходимо обратить внимание при проведении SWOT-анализа и составлении агрегированной финансовой отчетности, анализируется порядок формирования статей.

2. Отчет о прибылях и убытках. Теория и практика.

Изучение материала позволит вам систематизировать знания по финансовому анализу доходных и расходных статей ОПиУ, особенностям их учета, трансформировать полученную от клиента информацию в управленческий ОПиУ и определять рентабельность бизнеса. Учебные материалы подкреплены практическими примерами и тестами для самопроверки.

3. Баланс. Теория и практика.

По факту изучения блока произойдёт систематизация знания по финансовому анализу различных статей баланса, особенностям их учета, трансформировать полученную от клиента информацию в управленческий баланс и анализировать влияние различных операций на изменение статей баланса. Учебные материалы подкреплены практическими примерами и тестами для самопроверки.

4. Отчет о движении денежных средств (Cash flow). Теория и практика.

Позволяет получить знания по финансовому анализу потоков денежных средств, особенностям их учета, трансформировать полученную от клиента информацию в управленческий Cash Flow и определять ликвидность бизнеса. Учебные материалы подкреплены практическими примерами и тестами для самопроверки.

5. Cross-checking. Связь 3-х финансовых отчетов. Теория и практика.

Научит вас составлять достоверную картину бизнеса путем перекрестной проверки по выручке, денежным средствам, ТМЗ и задолженностям. В основе метода определения степени достоверности данных лежит система постановки различных вопросов в отношении одного предмета или области информации. Также проведем содержательный анализ проверки через показатели собственного капитала и чистой прибыли, рассмотрим основные принципы взаимосвязи трех отчетов, уточним, какие данные, в каких отчетах пересекаются.

6. Коэффициентный анализ.

Изучение данного блока позволит вам систематизировать знания в анализе основных групп коэффициентов, рассчитывать и анализировать коэффициенты, используемые при принятии решения по кредитам, проводить сравнение финансовых показателей различных отчетов и выявлять положительные и отрицательные тенденции в развитии бизнеса.

Что даст вам этот тренинг?

Просмотрев запись, вы получите теоретическую базу и практический навык анализа юридического лица. Разберетесь во всех тонкостях и «подводных камнях» финанализа. Зададите все интересующие вас вопросы практикам, ежедневно решающим сходные вопросы. И как итог, вы сможете начать работать с МСБ самостоятельно, не привлекая сторонний аудит, не прибегая к помощи дорогостоящих специалистов.

Ведущие тренинга

Кликните для просмотра изображенийРоман Кокшаров, магистр государственных финансов, финансовый советник и консультант ведущих компаний в России. Управляющий партнер компании «Бест Кредит Финанс» с 2006г. В 2013 году эта компания сумела завоевать титул «Брокер года» по версии «ЭБК system». Практикующий финансовый директор ООО «Проектно-изыскательский и научно-исследовательский институт по проектированию энергетических систем и электрических сетей «ЭНЕРГОСЕТЬПРОЕКТ».

Кликните для просмотра изображенийВиктор Закоржевский, эксперт и тренер в области кредитования малого и среднего бизнеса, сертифицированный кредитный специалист по методике ЕБРР с 2005 г. Общий стаж работы с сегментом малого и среднего бизнеса более 10 лет, из них управленческий – более 8 лет. Консультант проектов в Украине, России и Казахстане.

Купить запись тренинга


Содержание тренинга

  • 01:34 Вебинар начинает Роман Кокшаров. "Когда вы начинаете работать с заемщиков, вам нужно использовать разные вопросы: закрытые, открытые, альтернативные.  Открытые вопросы в МСБ применяются чаще. Открытые вопросы дают развернутое понимание, зачем человеку нужен кредит и как он его будет оплачивать. Альтернативные вопросы выявляют, насколько клиент с нами честен". 
  • 03:57 Алгоритм работы с клиентом: в каком случае вопросы какого типа стоит задавать. 
  • 04:22 План интервьюирования потенциального заемщика. Список из 27 вопросов, которые помогут раскрыть клиента и выявить все "черные пятна".  Каждый вопрос разбирается ведущим вебинара отдельно - зачем нужен и на что обратить внимание. 
  • 22:30 Технология SWOT-анализа клиента. Ключевые моменты, на которые необходимо обратить внимание. "Во время SWOT-анализа вы должны быть реалистом и отодвинуть все эмоции в сторону, чтобы потом иметь объективную картину". 
  • 28:25 8 стоп-факторов в кредитовании МСБ. Собраны на основании практики кредитования данного сегмента ведущими банками и рекомендаций ЦБ. 
  • 34:16 11 признаков фиктивной деятельности компании. 
  • 42:00 "Если клиент не проходит по стоп-фактором, мы его не можем потерять. Во-первых, потому что он может привести других клиентов. Во-вторых, потому что клиент не должен уйти с ощущением, что его обманули, иначе он даст о вас негативный отзыв". Роман приводит вариант эффективного взаимодействия с клиентом - два типовых письма с экспресс-аналитикой для "отказного" клиента и подробного аналитического отчета для бизнеса, который может рассчитывать на кредит. 
  • 47:57 Отчет прибылей и убытков (ОПиУ). Как формируется документ и что в него должно быть включено. Как трансформировать полученную от клиента информацию в управленческий ОПиУ и определять рентабельность бизнеса. 
  • 52:01 Баланс. Что это за документ и как его составлять.  
  • 56:37 Роман Кокшаров передает слово соведущему вебинара - Виктору Закоржевскому. 
  • 58:35 Cross-checking. Метод позволяет составить достоверную картину бизнеса путем перекрестной проверки ключевой информации. "Вы можете в разное время задавать одни и те же вопрос, немного с другой формулировкой. Сравнивайте информацию, полученную при первой встрече и в процессе проверки информации". 
  • 1:00:33 Основной момент в кросс-чекинге - перепроверка выручки.  Три простых способа это сделать. 
  • 1:05:00 Методы перепроверки денежных средств. 
  • 1:07:15 Метод перепроверки денежных товарно-материальных запасов. Особенности такой проверки в розничной торговле. 
  • 1:08:35 Метод перепроверки задолженностей. 
  • 1:09:45 Виктор рассматривает конкретный пример, как с помощью сравнительного анализа перепроверить собственный капитал на момент проведения анализа. Формула для расчетов. 
  • 1:12:19 Коэффициентный экспресс-анализ. Основные группы коэффициентов. Формулы для их расчета.  
  • 1:22:00 "Банк не захочет финансировать бизнес на сумму больше, чем собственный капитал. Банк нивелирует свои риски и соотношение капитала к сумме кредита, как правило, это будет один к одному. Исключением будут являться целевые продукты: автокредитование, ипотека".  
  • 1:25:10 Теоретическая часть вебинара закончена. Второй вебинар в этой серии посвящен более подробному разбору практики и конкретным кейсам.

Узнайте подробнее о содержании второй части онлайн-тренинга «Финансовый анализ юридических лиц» у вашего персонального менеджера в ЭБК system. Свяжитесь с ним или позвоните по бесплатному номеру 8-800-333-45-12. Мы с удовольствием ответим на все ваши вопросы.

Купить запись тренинга

4 причины принять участие в тренинге

  1. Вы получите теоретическую базу и практический навык анализа юридического лица.
  2. Разберетесь во всех тонкостях и «подводных камнях» фин.анализа.
  3. Зададите все интересующие вас вопросы практикам, ежедневно решающим сходные вопросы.
  4. Вы сможете начать работать с МСБ самостоятельно, не привлекая сторонний аудит, не прибегая к помощи дорогостоящих специалистов.

Выступление экспертов

Виктор Закоржевский

Эксперт и тренер в области кредитования малого и среднего бизнеса, сертифицированный кредитный специалист по методике ЕБРР с 2005 г

Управляющий партнер компании «Best Credit Finance», магистр финансов, тренер и эксперт в области кредитования малого и среднего бизнеса, сертифицированный кредитный специалист по методике ЕБРР с 2005 г. Общий банковский стаж работы с сегментом малого и среднего бизнеса более 10 лет, из них управленческий стаж — более 8 лет. Успешный опыт создания, внедрения и развития вертикали МСБ в коммерческом банке. Консультант проектов в Украине, России и Казахстане.

Роман Кокшаров

Магистр государственных финансов, финансовый советник и консультант ведущих компаний в России

Управляющий партнер компании «Best Credit Finance», магистр финансов, финансовый советник и консультант ведущих компаний в России. Эксперт и тренер в области кредитования малого и среднего бизнеса. Практикующий финансовый ди¬ректор. Опыт работы с сегментом МСБ с 2004 г. Дипломированный и сертифицированный специалист (более 10 сертификатов и дипломов, подтверждающих квалификацию). Ведущий докладчик и постоянный участник тематических конференций по МСБ.

Оставьте заявку и получите скидку 10%

Тарифы и стоимость участия

Тариф и стоимость участия
Зритель
Тариф и стоимость участия
Участник
Тариф и стоимость участия
VIP

Участие в тренинге

Видеозапись тренинга

Электронные раздаточные материалы

Печатные раздаточные материалы

Ответы на вопросы в конце каждого занятия

Проработка домашних заданий

Работа с кейсами

1 коучинг-сессия 60 минут от Юрия Старинина

Сертификат о прохождении тренинга

Кофе - пауза

Скидки ЭБК study

До 5 октября 2014 г.

12 000 ₽
17 000 ₽
20 000 ₽

До 12 октября 2014 г.

15 000 ₽
20 000 ₽
20 000 ₽

До 17 октября 2014 г.

17 000 ₽
22 000 ₽
25 000 ₽
Скидки ЭБК study:
-40% за каждого последующего от одной организации.
-30% для постоянных участников обучения.
-10% для клиентов сервиса "1clickmoney.ru".
-10% для членов НСКБ.
Оставьте заявку и получите скидку 10%

Отзывы наших клиентов

Андрей Полухин
генеральный директор ООО "Одобрение"

Прошел обучение на семинаре Попова Олега. Получил смассу интересного опыта. Огромное спасибо

Сурен Айрапетян
кредитный брокер

Участвовал в вебинаре Романа Кокшарова по кредитованию МСБ.

Анатолий Никольский
Директор ООО «Уфимская Финансовая Компания»

Выражаю благодарность за проведение вебинара по теме «Организация бизнеса кредитного брокера 1.0»

Владислав Еременко
кредитный брокер

Большое спасибо ЭБК и лично Олегу Попову за проведенный мастер-класс "+ Регион".

Оставьте заявку и получите скидку 10%
Остались вопросы?
8 (800) 333 45 12
Заказать звонок