В открытом доступе нет гарантированных способов проверить справку 2-НДФЛ на подлинность. Таким способом могла бы стать сверка с данными Пенсионного фонда. Но эта информация закрыта и доступ к ней имеют только отдельные госбанки. Как кредитному брокеру проверить справку 2-НДФЛ  онлайн?

Начать работу в ЭБК

Как проверить подлинность 2-НДФЛ

В первую очередь проверьте компанию-работодателя клиента. Лучше всего это делать при помощи агрегированных отчетов. Таким отчетом является, например, бизнес-справка СПАРК (можно получить в личном кабинете в ЭБК system).

Из бизнес-справки вы узнаете, существует ли компания, ведет ли она деятельность, нет ли сведений о банкротстве или ликвидации. Проверите индекс должной осмотрительности и финансового риска: ненадежные компании по статистике чаще попадаются с поддельными 2-НДФЛ. Здесь же вы сопоставите реквизиты из предоставленной клиентом справки 2-НДФЛ с выпиской из ЕГРЮЛ. Если реквизиты совпадают и компания выглядит надежной, справка, скорее всего, легитимна.

Проверяют ли банки справку 2-НДФЛ

Безусловно. Банки используют сервис проверки 2-НДФЛ для установления подлинности реквизитов, пресечения мошенничества, дополнительной сверки сведений о компании-работодателе заемщика. В случае, если у банка возникает подозрение в том, что данные о заработной плате заемщика завышены, или что реквизиты компании используются в преступных целях, банк создает запрос. Если ответом на запрос является уведомление о подобных случаях в других банках региона, банк назначает дополнительные проверки по заявителю, может отказать в кредите.

Проверяют ли справки 2-НДФЛ брокеры

Конечно. Это позволяет подготовиться с работой по заявке клиента в банке, возможным возражениям кредитной организации. Кроме того, в ЭБК существует специальный сервис, который работает по сходному принципу.

Начать работу в ЭБК

Базу данных по услуге формируют два источника. Система анализа рынков и компаний СПАРК (получает информацию от служб безопасности банков, проверяющих 2-НДФЛ своих клиентов) и брокеры ЭБК system. В базе уже 410 компаний, замеченных в недостоверных справках, список пополняется  банками и брокерами на 10-30 компаний в неделю. Получили тригер «Рекомендуется дополнительная проверка 2-НДФЛ», действуйте так:

  • Выясните происхождение справки у клиента. Если справка поддельна, лучше отказаться от клиента.
  • Если справка получена клиентом у реального работодателя, будьте готовы отстаивать вашего клиента перед банком.

Сервис бесплатный для пользователей ЭБК system. Чтобы проверить справку 2НДФЛ достаточно вбить в поисковую строку ИНН предприятия или его ОГРН.

Проверка 2-НДФЛ в ЭБК system

*Источник информации для проверки 2НДФЛ в составе консолидированного отчета «СПАРК» — система анализа рынков и компаний.

Поделиться в соц. сетях

Читайте также

Возврат банковских страховок

Дополнительный продукт в линейке кредитного брокера, способ гарантированно получить комиссию и привлечь новых клиентов.

15 Июнь, 2018