Двухдневный онлайн-тренинг Романа Кокшарова и Виктора Закоржевского, посвященный детальному финансовому анализу юридических лиц состоялся 18 и 19 октября 2014 года. Если вы занимаетесь кредитованием МСБ или планируете начать работу в этом направлении, знания и практические навыки, которые вы можете почерпнуть из записи этого тренинга – то, что вам действительно нужно. Стоимость записи тренинга 20.000 рублей.
Программа тренинга

1. Первичный анализ заемщика. SWOT-анализ. Агрегирование финансовой отчетности. Теория и практика.

Изучение данного блока позволит вам получить навыки проведения анализа кредитоспособности заемщика в рамках специализированной методики и определить его отличия от классического анализа кредитоспособности юридических и физических лиц. Кроме того, вы получите алгоритм интервьюирования потенциального заемщика при его первичном обращении в банк, а также выделяются ключевые моменты, на которые необходимо обратить внимание при проведении SWOT-анализа и составлении агрегированной финансовой отчетности, анализируется порядок формирования статей.

2. Отчет о прибылях и убытках. Теория и практика.

Изучение материала позволит вам систематизировать знания по финансовому анализу доходных и расходных статей ОПиУ, особенностям их учета, трансформировать полученную от клиента информацию в управленческий ОПиУ и определять рентабельность бизнеса. Учебные материалы подкреплены практическими примерами и тестами для самопроверки.

3. Баланс. Теория и практика.

По факту изучения блока произойдёт систематизация знания по финансовому анализу различных статей баланса, особенностям их учета, трансформировать полученную от клиента информацию в управленческий баланс и анализировать влияние различных операций на изменение статей баланса. Учебные материалы подкреплены практическими примерами и тестами для самопроверки.

4. Отчет о движении денежных средств (Cash flow). Теория и практика.

Позволяет получить знания по финансовому анализу потоков денежных средств, особенностям их учета, трансформировать полученную от клиента информацию в управленческий Cash Flow и определять ликвидность бизнеса. Учебные материалы подкреплены практическими примерами и тестами для самопроверки.

5. Cross-checking. Связь 3-х финансовых отчетов. Теория и практика.

Научит вас составлять достоверную картину бизнеса путем перекрестной проверки по выручке, денежным средствам, ТМЗ и задолженностям. В основе метода определения степени достоверности данных лежит система постановки различных вопросов в отношении одного предмета или области информации. Также проведем содержательный анализ проверки через показатели собственного капитала и чистой прибыли, рассмотрим основные принципы взаимосвязи трех отчетов, уточним, какие данные, в каких отчетах пересекаются.

6. Коэффициентный анализ.

Изучение данного блока позволит вам систематизировать знания в анализе основных групп коэффициентов, рассчитывать и анализировать коэффициенты, используемые при принятии решения по кредитам, проводить сравнение финансовых показателей различных отчетов и выявлять положительные и отрицательные тенденции в развитии бизнеса.

Что даст вам этот тренинг?

Просмотрев запись, вы получите теоретическую базу и практический навык анализа юридического лица. Разберетесь во всех тонкостях и «подводных камнях» финанализа. Зададите все интересующие вас вопросы практикам, ежедневно решающим сходные вопросы. И как итог, вы сможете начать работать с МСБ самостоятельно, не привлекая сторонний аудит, не прибегая к помощи дорогостоящих специалистов.

Содержание тренинга

• 01:34 Вебинар начинает Роман Кокшаров. «Когда вы начинаете работать с заемщиков, вам нужно использовать разные вопросы: закрытые, открытые, альтернативные.  Открытые вопросы в МСБ применяются чаще. Открытые вопросы дают развернутое понимание, зачем человеку нужен кредит и как он его будет оплачивать. Альтернативные вопросы выявляют, насколько клиент с нами честен».
• 03:57 Алгоритм работы с клиентом: в каком случае вопросы какого типа стоит задавать.
• 04:22 План интервьюирования потенциального заемщика. Список из 27 вопросов, которые помогут раскрыть клиента и выявить все «черные пятна».  Каждый вопрос разбирается ведущим вебинара отдельно — зачем нужен и на что обратить внимание.
• 22:30 Технология SWOT-анализа клиента. Ключевые моменты, на которые необходимо обратить внимание. «Во время SWOT-анализа вы должны быть реалистом и отодвинуть все эмоции в сторону, чтобы потом иметь объективную картину».
• 28:25 8 стоп-факторов в кредитовании МСБ. Собраны на основании практики кредитования данного сегмента ведущими банками и рекомендаций ЦБ.
• 34:16 11 признаков фиктивной деятельности компании.
• 42:00 «Если клиент не проходит по стоп-фактором, мы его не можем потерять. Во-первых, потому что он может привести других клиентов. Во-вторых, потому что клиент не должен уйти с ощущением, что его обманули, иначе он даст о вас негативный отзыв». Роман приводит вариант эффективного взаимодействия с клиентом — два типовых письма с экспресс-аналитикой для «отказного» клиента и подробного аналитического отчета для бизнеса, который может рассчитывать на кредит.
• 47:57 Отчет прибылей и убытков (ОПиУ). Как формируется документ и что в него должно быть включено. Как трансформировать полученную от клиента информацию в управленческий ОПиУ и определять рентабельность бизнеса.
• 52:01 Баланс. Что это за документ и как его составлять.
• 56:37 Роман Кокшаров передает слово соведущему вебинара — Виктору Закоржевскому.
• 58:35 Cross-checking. Метод позволяет составить достоверную картину бизнеса путем перекрестной проверки ключевой информации. «Вы можете в разное время задавать одни и те же вопрос, немного с другой формулировкой. Сравнивайте информацию, полученную при первой встрече и в процессе проверки информации».
• 1:00:33 Основной момент в кросс-чекинге — перепроверка выручки.  Три простых способа это сделать.
• 1:05:00 Методы перепроверки денежных средств.
• 1:07:15 Метод перепроверки денежных товарно-материальных запасов. Особенности такой проверки в розничной торговле.
• 1:08:35 Метод перепроверки задолженностей.
• 1:09:45 Виктор рассматривает конкретный пример, как с помощью сравнительного анализа перепроверить собственный капитал на момент проведения анализа. Формула для расчетов.
• 1:12:19 Коэффициентный экспресс-анализ. Основные группы коэффициентов. Формулы для их расчета.
• 1:22:00 «Банк не захочет финансировать бизнес на сумму больше, чем собственный капитал. Банк нивелирует свои риски и соотношение капитала к сумме кредита, как правило, это будет один к одному. Исключением будут являться целевые продукты: автокредитование, ипотека».
• 1:25:10 Теоретическая часть вебинара закончена. Второй вебинар в этой серии посвящен более подробному разбору практики и конкретным кейсам.

Узнайте подробнее о содержании второй части онлайн-тренинга «Финансовый анализ юридических лиц» у вашего персонального менеджера в ЭБК system. Свяжитесь с ним или позвоните по бесплатному номеру 8-800-333-45-12. Мы с удовольствием ответим на все ваши вопросы.