Приступая к проверке юридического лица, начать можно с государственных реестров. Основные данные предприятия, учредительная информация, название, направления деятельности, имя руководителя – найдутся в ЕГРЮЛ и ЕГРИП.
Описание продукта «Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП»
В личном кабинете ЭБК system вам доступны справки из двух государственных реестров – ЕГРЮЛ и ЕГРИП. ЕГРЮЛ – это единый государственный реестр юридических лиц. ЕГРИП – единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей.
Информация в ЕГРЮЛ
- Название компании и краткая форма названия
- Его правовая форма (ООО, ОАО, ЗАО)
- Юридический адрес компании
- Способ образования юр. лица
- Информация об учредителе, участниках и акционерах
- Изменения в реестре и основных документах предприятия
- Осуществляет ли юр.лицо свою деятельность.
- Не находится ли на стадии ликвидации/реорганизации
- Размер уставного капитала
- Информация о первом лице предприятия
- Данные о лицензиях
- Перечень филиалов и представительств предприятия (если есть)
Информация в ЕГРИП
- Основные данные, ИНН и ОГРНИП
- Регистрационные данные
- Сведения, идентифицирующие ФЛ
- Сведения о гражданстве
- Информация о зарегистрированных видах деятельности
- Информация о постановке на учет
- Регистрация индивидуального предпринимателя в Пенсионном фонде
- Регистрация ИП в ФСС
- Регистрация ИП в ФОМС
- Сведения о регистрации апреля 2004 года.
- Сведения о других записях в реестре
- Сведения о выданных свидетельствах
Информацию для отчетов по государственным реестрам поставляет ФНС РФ(Федеральная налоговая служба Российской Федерации).
Как получить выписку из ЕРЮЛ и ЕГРИП
Войдите в свой аккаунт на ЭБК system. Выберите раздел «Проверка клиента». Если у вас еще нет личного кабинета, пройдите регистрацию. Нажмите «Создать анкету» и выберите категорию «Юридическое лицо». Выберите пункт «ЕГРЮЛ» или «ЕГРИП» и нажмите кнопку далее. Вам потребуется ввести название проверяемого предприятия, его ОГРН и ИНН. Внимательно заполните все поля, необходимые для запроса. Максимальная стоимость отчетов 100 рублей.
В каких случаях брокеру нужно пользоваться выписками из ЕГРЮЛ и ЕГРИП
Выписки из государственных реестров нужны, когда вы проверяете клиента юр.лицо (при кредитовании МСБ) или когда вы проверяете данные работодателя заемщика физического лица. Используйте ЕГРИП/ЕГРЮЛ, чтобы:
- Уточнить данные о работодателе заемщика.
- Узнать официальные регистрационные данные компании.
- Установить персональные данные (ФИО) директора.
- Сравнить заявленные профильные виды экономической деятельности.
- Подтвердить дату регистрации компании.
- Быть уверенным в том, что перед вами не компания-однодневка по времени ведения деятельности.
- Сопоставить анкетные данные и реальные данные компании (адреса, телефоны).
Информации, которую вы почерпнете из выписки, хватит и для того, чтобы установить, не является ли ваш клиент физическое лицо генеральным директором, либо учредителем предприятия или ИП. Если он запрашивает потребительский кредит, так вы будете уверены, что он запрашивает его для удовлетворения своих потребностей, а не для покрытия нужд бизнеса и не дизориентируете банк-партнер.
Проверенные данные – залог экономии времени и как следствие денег кредитного брокера. Особенно, если вы направляете заявку вашего клиента не в один или два, а сразу нескольким банкам. Перепроверьте информацию вашего клиента сейчас, чтобы не пришлось все переделывать потом.